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Guía de inversión

Una guía de inversión para principiantes

Al tomar decisiones financieras aún más, con las inversiones siempre es importante tener en cuenta los pasos a continuación antes de hacer nada.

1) ¿Cuáles son tus objetivos financieros?

Cuando va a invertir, es importante antes de hacerlo que se establezca un objetivo claro de lo que desea poder lograr al invertir. Algunas preguntas que podría hacerse para ayudarlo a decidir podrían ser: ¿solo quiere hacer crecer su dinero? ¿Estás buscando proporcionar ingresos con él?

Al hacerse este tipo de preguntas, lo ayudará a decidir cuánto riesgo necesita correr para alcanzar estos objetivos, pero también debe preguntarse si quiere correr tanto riesgo. Otra cuestión importante en la que pensar es si está invirtiendo por una razón en particular, pero si no está seguro, intente una forma diferente de pensar y pregúntese qué quiere que haga su dinero.

2) ¿Cuál es tu marco de tiempo?

Después de saber cuáles son sus objetivos, el siguiente paso sería trabajar durante cuánto tiempo necesita alcanzarlos. Esto le dará una idea clara y una comprensión del tipo de tasas de rendimiento que necesitará de sus inversiones y si los objetivos que tiene son realistas.

Puede que no se dé cuenta, pero su edad y estado de salud son factores que es muy importante tener en cuenta cuando se trata del marco de tiempo en el que desea alcanzar sus objetivos.

Si encuentra que sus objetivos son a corto plazo (menos de cinco años), lo más probable es que se adapte mejor a los ahorros en efectivo. Las metas de mediano (cinco a diez años) y de largo plazo (10 años o más) son más apropiadas para las inversiones.

3) Comprende tu actitud ante el riesgo

Comprender el riesgo que podría correr a través de la inversión y saber cuánto riesgo está dispuesto a asumir puede tener un impacto en la cantidad de tiempo que desea invertir y también en sus objetivos financieros.

Si desea que su dinero aumente un monto de larage en un corto período de tiempo, es posible que deba considerar invertir en evaluaciones de riesgo para lograr el crecimiento que desea.

4) ¿Cuánto puede permitirse invertir?

Es muy importante ser realista sobre cuánto puede permitirse invertir. lo que debe hacer es evaluar todas sus obligaciones, por ejemplo, deudas, primas de seguros, contribuciones de pensiones, ahorros y costo de vida para poder ver al final cuánto efectivo le queda para invertir.

Un punto clave a recordar antes de invertir es que es a largo plazo y debe evitar todo lo posible para tener acceso al dinero que está invirtiendo, ya que de lo contrario no podría alcanzar su máximo potencial.

5) Busque asesoramiento financiero

Buscar asesoría financiera es importante cuando se trata de invertir, más aún si nunca antes ha invertido. Lo que un asesor financiero hará por usted es evaluar su actitud ante el riesgo con más detalle, lo que ayudará a determinar si tiene un riesgo bajo, medio o alto. Luego discutirán con usted cuáles son los fondos correctos en los que debe invertir, dependiendo de si su riesgo es bajo, medio o alto.

Después de elegir los fondos, el asesor financiero lo configurará para usted y lo controlará periódicamente. También tendrían revisiones anuales con usted para analizar cómo han ido los fondos y responder cualquier pregunta que pueda tener.

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